日本と比較すると、運用利率はもちろん、商品バリエーションなど幅広い選択肢が用意されている世界的な金融都市香港。香港IDを保有する今だからこそ選べるメリットを活かしてみては？ライフスタイルに合わて金融のスペシャリストが提案してくれる

マニュライフ

まにゅらいふ

保険アドバイザー

平原 奈津子さん

ひらはら なつこ

1968年11月４日生まれ。1991年お茶の水女子大学卒業後、14年間（株）丸井に勤務。香港人のご主人が2004年に香港赴任となったことから、１年間のアメリカ留学を経て、2006年に来港。香港保険アドバイザーの資格を取得し2007年より現職。2011年42歳で長男を出産しさらなる活躍。香港永住居民。

香港保険は『堅実貯蓄』の代名詞

保険（学資・貯蓄型・生命・医療）・年金

『欲張り保険』の理由

日本では「掛け捨て」が一般的な「生命保険」。しかし、それが香港では元金以上の貯金も兼ね備えている点が大きなアドバンテージであるという。具体的には、死亡保障を得ながら、元金保証で、長期保有することで年利３％以上もの貯金となるプランなど魅力的な商品も数々。平原氏曰く、「保証に加えて、貯金の圧倒的な利回りを備え『欲張り保険』です」。また、年金プランも、日本商品と比較すると、約２～３倍の増え方となるそう。なぜなら、保険会社は、お客様から預かった保険料をファンドマネジャーが運用して増やしているが、日本は規制が多く、海外投資が制限されていることが理由。一方、香港にはそのような制限がないため、世界中に投資することができ、リターンを出しやすいというメリットがあるから。購入条件は、基本的には、香港IDを保有される方、もしくは、海外に居住資格がある方、香港の銀行に口座を保有される方が対象。帰国後も永住居民権を取得した平原氏がしっかりサポートしてくれる。また、セミナーや財テクを考える会のサークル活動も実施。

主に、アジア、カナダ、米国を中心に、世界16カ国で事業を展開する、カナダ系生命保険会社。今年創業128年を迎え、香港を代表する大手保険会社として、高い信頼と実績がその証。また、述べ100名以上の方々が学んだセミナーも定期的に開催。世界のTOP5％に贈呈されるという2014年度MDRTの輝かしい称号を受賞。さらに、殿堂入りが目標。

住: 20/F, 33 Hysan Ave,CWB, HK
☎ 2919-3923、携帯9722-0012
W: hiraharanatsuko.hk
E: natsuko_hirahara@manulife.com.hk

詳細は　マニュライフ

謙信アセットコンサルティング

けんしん あせっとこんさるてぃんぐ

代表取締役

木津 英隆さん

きつ ひでたか

1974年生まれ。ロイター通信（香港）、米系格付け会社S&Pを経て、09年より現職。香港の独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）の資格を保有。香港在住歴12年、香港の資産運用や保険制度を熟知した金融のプロ。格付け会社勤務経験を活かしたリスクとリターンの丁寧な説明に定評がある。

金融の仕組みを熟知した資産運用のプロ

個人年金・貯蓄保険・ファンド投資・相続対策商品

社名に込められた想い

「Kenshin」という社名には、「顧客に対して献身的なサービスを提供したい、資産運用サービスを通して心から健康（健心）になって頂きたい、戦国武将の上杉謙信のように頼られる存在になりたい」という木津氏の思いが込められている。顧客は99％日本人に特化したサービスを提供している。

金融の仕組みを熟知

米系格付け会社で、投資信託格付けと株価指数サービスを担当。様々な金融商品をグローバル基準で評価する業務に従事した実績を持つ。世界的な視点で金融市場を読み解き、日本の赤字国債、国民年金制度の存続性など、今後予測される将来的な課題を踏まえた商品を提案する。

現役世代に個人年金を提案

顧客の9割は20代から50代の現役世代。国民年金制度に対する不信感から、顧客の半数以上は個人年金プランに関する相談が多いそうだ。木津氏は顧客との個別面談にはじっくり時間をかける主義で、「顧客一人ひとりの人生に立会い、夢を一緒に叶えていく」ことにやりがいを感じる。

所属IFAのGRANDTAG社は、アジア各国に拠点を擁する業界大手企業の一つ。木津氏は初心者向け「海外で作る自分年金セミナー」を隔月開催。個別面談はHPから要予約。ブログ「香港IFA木津英隆のマネーは巡る」でも世界の金融情報を発信中。木津氏の半生を記したブログ「私の履歴書」にもぜひ、アクセスしてみよう。

住: Level 3A, 18 Percival St, CWB, HK
☎ 9062-0532
W: www.kenshin.com.hk
Blog: 香港IFA木津英隆のマネーは巡る
E: kitsu@kenshin.com.hk

詳細は　謙信アセットコンサルティング

Insurance 110

インシュランス ワンテン

Director（国際派FP）

才田 弘一郎さん

さいた こういちろう

日本と香港での通算相談歴11年、2013年より現職。保険は「入口だけではなく出口が大事！」と、目先の損得だけではなく、長期的目線に立った、効果的なアドバイスと、安心のサポートを提供する。日本の保険についても、無駄なく見直すためのコツをしっかり伝授してくれる。

運用初心者向け・元本確保型保険プラン

保険・株・投資信託・不動産

元本確保だから安心

海外保険や運用は初めてという初心者の方にも安心の元本確保型保険プランの３つの特徴を紹介。①元本確保型とは、株やFXのように日々ヒヤヒヤせずに、安心して運用を任せられ、元本を確保しつつ、20年後には200％を超える返戻率の確保を目標としている保険のことである。

カード支払いが可能

「商品の安全性は理解でき、メリットがあるのも分かったものの、手持ちの外貨が少ない」。そんな方も多いそう。そんな保険料の支払いに関する悩みを解決してくれるのがこの保険プラン。②クレジットカードで保険料の支払いが可能。これで、マイルも貯めることができて一挙両得。

短期の支払い期間

さらに、③保険料支払期間は4年払い、12年払いと非常に短いことが特徴。日本の年金商品のように30年～40年も払い続ける必要はないという。同社の相談で一番大事にしていることは、商品ありきではなく、目的に合った保険選びの方法。毎月セミナー開催もしているので問合せを。

保険選びに悩んだら110番へ、海外駐在中のメリットを最大限活かし、帰国後も潤いのある人生を送るためのきっかけになればと香港で運営中。帰国後も延べ1,000名の顧客を保険会社に代わり全て日本語でサポートしているので契約後も安心。日本に精通したＦＰ所属で、より深く相談頂ける環境を整えている。

住: Rm 3902, 39/F, Windsor House, 311 Gloucester Rd, CWB, HK　
☎ 3182-0110
W: www.insurance110.com.hk

詳細は　Insurance 110

プルデンシャル香港

ぷるでんしゃるほんこん

Financial Planner

Lee King Tai Kelvinさん

ケルビン・リー

日本に長年の留学経験があり、日本語が堪能。香港にて、日系商社丸紅、KOSE化粧品会社を経て、1999年にプルデンシャル香港に転職し現在に至る。香港大学ファイナンシャルプランニングにてCFPを取得、アメリカの生保管理士（FLMI）を取得、さらに北京大学ファイナンシャルプランニング卒。数多くの賞を受賞。

お客様のニーズに応える財務テーラー

保険（学資・貯蓄型・生命・医療）・年金

大切な家族の将来に合わせたファイナンシャルプランニング

日本留学時に学んだ流暢な日本語で、丁寧に応対してくれるケルビン氏。お客様との面談では、結婚、子どもの有無など、ライフスタイル、目的などをじっくりリスニング。そして、年金、学資保険、貯蓄型生命保険、50種の特定疾病保険などから、お客様のニーズに合わせた最適な金融商品を提案する。それはまるで仕上がりイメージを創造し、採寸、生地の選定、仕立てを丹念に行ってきたケルビン氏の父の仕事である洋服屋のテーラーの仕事に似ているとも。そして、その温和な対応とそのお客様に合った提案内容により、たくさんの日本人から信頼を受けるのも、うなずける。

時間が武器の学資保険

お客様に合わせた提案をするケルビン氏。「特に、学資保険は、早いタイミングで開始すればするほど、複利で増えていくことから魅力的な商品の一つです。また少額から始められるのも特徴です」。と、そのお客様のライフプランニングに合った特別な金融商品を案内する。

プルデンシャル生命保険は、1848年創業。166年の歴史を持ち、信頼と実積を誇る。管理資産は4,960億ポンドにものぼる。顧客数は金世界で2,400万人以上。ケルビン氏の席には数え切れないほどの盾やトロフィーが並べられている。一つ一つがお客様からの信頼の証であると語ってくれた。

住: 18/F, Caroline Centre, Lee Gardens Two, 28 Yun Ping Rd, CWB, HK　
☎ 9199-9777（日本語可）
E: kelvin@zaimutailor.com（日本語可）

詳細は　プルデンシャル香港

SUN HUNG KAI FINANCIAL

サンフンカイ・ファイナンシャル（ジャパンデスク）

ジャパンデスク担当

大村 良幸さん

おおむら よしゆき

山口県出身。1988年大和証券の駐在員として来港。その後、DBS証券、ソシエテ・ジェネラル証券で、機関投資家顧客・ジャパンヘッドを務める。さらに、日系投信運用会社、英系ヘッジファンド会社などを経て、現在、サンフンカイ・ファイナンシャル（ジャパンデスク）で活躍。

「香港ならでは」の投資・保険を提案

保険・株・債券・投資信託・海外送金

豊富な品揃えが魅力

お小遣いで積立プランを検討されるＯＬ・主婦の方から、高額の投資をされる富裕層の方まで、幅広いお客様が対象。しかも、プライベートバンクに匹敵するほどの豊富な品揃えが特徴。お客様のお話をじっくり聞き、プロの視点から責任を持ってベストな商品を提案してくれる。

香港最大手の保険取扱い

家族の生命保険、子どもの学資積立、老後の個人年金など、生活を豊かにするために保険商品は効果的である。大手10数社の保険商品を取り扱い、お客様のライフプランに応じた最適な保険商品を案内してくれる。例えば、月々HK$333から始める積立年金なども人気商品の一つ。

46年の実績が信頼の証

ジャパンデスクでは、創立から46年に渡り築いてきた「信頼と責任」をもとに、お客様が安心して資産運用や保険商品の購入ができるよう万全の体制でサポートしてくれる。また、忙しい方のために、午後7時以降や土日・休日の面談も大歓迎（もちろん無料）。さらに、電話は24時間体制でサポート。

創業46年の大手総合金融グループ。香港上場企業の中核会社として、証券・ファンドなどの資産運用、個人年金・学資積立などの保険アドバイス、その他無料海外送金など、各種金融サービスを提供。プライベート・バンクに匹敵する「香港ならではの」豊富な品揃えが特徴。社員数千名（金融グリープ全体では7,000名）

住: 28/F, Lee Gardens One , 33 Hysan Ave, CWB, HK
☎ 9651-7739
W: www.shkf.com
E: y.omura@shkf.com

詳細は　SUN HUNG KAI FINANCIAL

GMO CLICK HK

ジーエムオー クリック ホンコン

Business Development Director（Great China）

Perry Toさん

ペリー トー

香港出身。カナダ・トロントで建築学の学位を所得した後、金融界の目まぐるしい変化とスピード感に惹かれ金融の道へ。証券、投資信託、先物取引など10年以上の経験を持ち、各種資産運用商品を熟知するプロ。GMO CLICKに加入してからは、外国為替取引を担当。

スマホ・PCで手軽にアクセスFX取引

ＦＸ取引

ネットで手軽にFX取引

外国為替取引（通称FX）とは、2種類の通貨を交換し、そこで生じる差益を狙った投資。従来はブローカーが介在していたが、現在は、スマホやパソコンから手軽に個人運用できる。多くの金融情報がいち早く手に入る香港だから、好きな時間に、手軽にアクセスし、取引できるのが魅力である。

操作・安定性が高いシステム

24時間体制で行うことができるFX取引で重要なのは、市場情報を随時反映できる安定した取引システム。連続3年FX取引高世界一を誇る同社の取引ツールは、操作性が高く、安定性を重視。また、電話・オンラインチャットなど、随時対応してくれるカスタマーサービスも心強い。

円安の今でも利益は可能

FX取引は、「買い」だけではなく、「売り」から始めることもできる。だから、円安に向かう局面でも円高に向かう局面でも利益を得ることが可能。今までにないほどの円安が進んでいる現在、日本円を売ることで、手元にある資産の損失を補い、さらに、利益をもたらす機会にすることも。

日本のインターネット証券会社「GMOクリック証券」の初の海外拠点として2011年に設立。金融情報が手軽に手に入り、個人で資産運用を手がける方々が増える中、そのニーズに応え、FX取引と貴金属取引をスマホやPCからいつでも運用できるプラットフォームを提供する同社。24時間・年中無休で対応してくれるカスタマーサービス対応も嬉しい。

住: Suite 2501, Sino Plaza, 255-257 Gloucester Rd, CWB, HK
☎ 3923-8088
W: www.gmo-click.com.hk

詳細は　GMO CLICK HK

Nippon Wealth Limited,
a Restricted Licence Bank

ニッポン ウエルス リミテッド 

Manager / Relationship Management Department

五十嵐 祥子さん

いがらし しょうこ

名古屋出身。大手邦銀にて外貨預金、仕組預金、仕組債、投信、保険商品など、個人向けの資産運用相談を10年経験。また、インドネシアにある邦銀での勤務経験もあり、グローバルな世界視点も持つ。2014年12月に来港して半年、趣味の沖縄三線を一緒に楽しめる仲間を募集中！

ウエルス マネジメントサービス

預金・保険・年金

お勧めの終身年金保険

保険の考え方は十人十色。様々なニーズにオーダーメイドで応えてくれる同行。例えば、生涯に渡って年金を受け取れるというイチオシの終身年金保険。銀行口座開設せず保険のみ購入可。日本非居住者のみが対象故、香港在住の今がチャンス。

ワンストップウエルス
マネジメントサービス

「Global View, Japan Quality」を掲げ、グローバルな視点で日本基準の安心した資産運用を目指している同行。現在申請中の証券ライセンス登録を今夏に完了予定。これにより、同行で預金、仕組預金、債券、ファンドなど、幅広いポートフォリオを構築、グローバルな資産運用が可能となる。

尖沙咀の象徴ペニンシュラオフィスタワーの16階にある同行。今年5月、CEO中島努氏とCOO長谷川建一氏により、スタッフ40名を抱える限定銀行を金融都市香港に設立。世界トップクラスの金融商品を金融のプロフェッショナル集団が日本語で提案。帰国後フォローも万全である。

リストリクテッドライセンスバンクとは、香港の銀行法で定められた銀行免許のうちのひとつで、「最低預金残高HK$５０万以上の預金を扱う銀行」をいう。同行では、香港での資産運用をお考えのお客様に、ウエルスマネジメントサービスを提供すべく、本銀行免許を取得した。

住: 16/F, The Peninsula Office Tower, 18 Middle Rd, TST,KLN
☎ 3958-8828 
時: 月～金9:00～17:00
W: www.nipponwealth.com
E: info@nipponwealth.com

詳細は　Nippon Wealth Limited, a Restricted Licence Bank